中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行近日公布的人民銀行濰坊市中心支行行政處罰信息公示表((濰銀)罰字〔2019〕第12、13、14號(hào))顯示，2018年7月1日至2019年6月30日，山東高密農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定，人民銀行濰坊市中心支行對(duì)其處以人民幣20萬元罰款,對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員共處2萬元罰款。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，山東高密農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為青島奧瑞凱進(jìn)出口有限公司，持股比例8.68%;第二大股東為昌邑大海溴業(yè)有限公司，持股比例7.44%;第三大股東為山東銀鷹化纖有限公司，持股比例5.01%。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 山東高密農(nóng)商行 違法